La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha propuesto un nuevo marco normativo para las plataformas de juegos y apuestas online en Perú. Esta iniciativa busca regular las operaciones que superen los US$ 2,500, obligando a su reporte a la SBS. La medida, enfocada en la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT), generará cambios significativos en la industria del juego online.
¿Por qué este cambio en la regulación?
El objetivo principal es fortalecer los sistemas de prevención de LA/FT dentro del sector de las apuestas online. Actualmente, aunque estas empresas están obligadas a reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), su supervisión recae en el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (Mincetur). La nueva norma busca una supervisión más directa y efectiva por parte de la SBS, institución con mayor experiencia en la lucha contra estos delitos financieros.
¿Qué aspectos abarca la nueva normativa?
El proyecto de norma se enfoca en regular varios aspectos cruciales del sistema de prevención de LA/FT para las plataformas de juegos online. Esto incluye la identificación exhaustiva de directores, empleados y proveedores; la implementación de programas de capacitación en materia de prevención de LA/FT; la elaboración de manuales y códigos de conducta específicos; la designación de un oficial de cumplimiento; la evaluación de factores de riesgo LA/FT; y la obligación de reportar operaciones sospechosas. También se contempla la realización de auditorías internas y la presentación de informes anuales sobre el cumplimiento de las normas.
¿Qué implica para los usuarios?
Para los usuarios, esta nueva regulación puede significar un mayor control sobre las transacciones realizadas en plataformas de apuestas online. Las medidas de debida diligencia, tanto general como reforzada, podrían implicar procesos de verificación más rigurosos al momento de realizar depósitos o retiros de fondos. La transparencia y el seguimiento de las operaciones tendrán mayor control.
Plazos y participación
Se propone un plazo de 120 días para la adecuación de las empresas al nuevo marco normativo, una vez sea aprobado. El proyecto está abierto a comentarios y sugerencias del público a través del portal web de la SBS hasta el 26 de marzo. La participación ciudadana es fundamental para lograr una regulación efectiva y justa para todas las partes involucradas.
Impacto en la industria
La nueva regulación impactará significativamente la industria del juego online en Perú. Las empresas deberán invertir en la implementación de sistemas de cumplimiento y capacitación, adaptando sus operaciones a las nuevas exigencias. Se espera que este cambio contribuya a reducir los riesgos asociados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo en este sector.
Fuente: Gestión